8 февраля 2013
В Интернете найден фальшивый банк
Центробанк обнаружил фиктивный банк. У «Тон-банка» не было лицензии и офиса. Но у фиктивной организации есть сайт, через который она собирала персональные данные россиян.
Центробанк обнаружил фиктивный банк. У «Тон-банка» не было лицензии и офиса. Но у фиктивной организации есть сайт, через который она собирала персональные данные россиян.
Регулятор, как оказалось, не выдавал банковской лицензии данной организации. Фактически, одно, что было у банка — это сайт.
Согласно информации, представленной на нем, кредитную организацию зарегистрировали зимой 2000 года и в ноябре 2005 года банк оформил лицензию № 2161. Но лицензия с таким же номером принадлежала ранее иному банку — Первому Федеральному, который был ликвидирован в 2004 году. Прочие финансовые параметры, подлежавшие по требованию ЦБ обязательному раскрытию, на сайте фиктивного кредитного учреждения представлены не были. Вместо этого в интернет-банке был помещен реестр отраслевых организаций, в которых данный банк состоял. В этот список вошли: Московская межбанковская биржа валют (ММВБ), «Системы обязательного страхования вкладов», Международной платёжной системы Visa International и многие другие.
В интернете также был указан адрес офиса банка. Но в реальности по этому адресу не было зарегистрировано никаких кредитных организаций. Оказалось, что в здании офиса банка находились восемнадцать других компаний, представители которых ничего не слышали о «Тон-банке». Телефон, указанный как контактная информация «Тон-банка», на звонки не отвечал.
Ресурс создавали для сбора данных о людях, желающих заказать кредитную карту дистанционно, рассказал гендиректор Group-IB Илья Сачков.
